di Francesco Carlà

Perchè Investire con FC e Fw funziona da 20 anni? (3)

del 12/03/2018
di Francesco Carlà
Dopo avervi presentato le nostre Fondamenta (i 5 Principi della FD), i nostri 4 Pilastri, i nostri Premium e SuperPremium, è arrivato il momento di raccontarvi i nostri risultati.

Vi ricordo i nostri Premium e SuperPremium:

Nel 2004 è nata "In Borsa con Carlà" (IBCC): dedicata a Wall Street
Nel 2005 "Investitore Intelligente ETF & Global": (InvInt) dedicata al Mondo
Nel 2006 "In Borsa in Italia" (IBII): dedicata alla Borsa di Milano
Nel 2010 "FC Small Caps" (FCS): seconda newsletter dedicata a Wall Street
Nel 2011 "In Borsa in Europa" (IBIE): dedicata alle maggiori Borse Euro

Ma ecco i risultati degli investimenti di questi anni, paragonati (come sempre bisogna fare) agli Indici di riferimento.

Cominciamo con il Premium di Fw più veterano.

"In Borsa con Carlà" (IBCC), dal gennaio 2004 ad oggi:

-Noi +301%, Indice S&P 500 +143%
Investire seguendo IBCC ha reso mediamente ogni anno il 10,3% (Indice 6,3%).

Ma per capire meglio ecco un esempio: $100.000 investiti dal gennaio 2004 con IBCC sarebbero diventati: $394.509.
Investiti con l'Indice sarebbero diventati: $235.215.

Dal rendimento di IBCC vanno sottratti soltanto i costi fissi di abbonamento.

Attenzione adesso ...

Diciamo che invece di usare IBCC aveste usato un fondo d'investimento azionario attivo dedicato a Wall Street.
Ed immaginiamo (cosa per nulla scontata, anzi), che il fondo fosse riuscito a rendere in questi 14 anni come l'Indice S&P 500, cioè il 6,3% medio annuale.

Da questo 6,3% andrebbero però sottratte le commissioni medie annuali per la gestione del fondo. Diciamo che siano il 2%. Il rendimento reale scenderebbe al 4,3% medio annuo.

I $235.215 di cui sarebbero diventati: $180.293.

Dopo questo esempio dovrebbero essere molto più chiare due cose assai importanti per l'investitore:

La prima: anche piccole percentuali fanno enormi differenze nel tempo;
La seconda: la differenza tra un costo fisso ed uno variabile è decisiva.


Nella prossima parte scopriremo tutti gli altri risultati degli investimenti Premium di Fw di questi anni.


Un caro saluto a tutti,

Vs. Francesco Carlà
f.carla@finanzaworld.it

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