di Francesco Carlà

Cosa vuol dire "far meglio dell'Indice"? (aggiornato)

del 10/06/2024
di Francesco Carlà
I risultati di un investimento azionario a medio e lungo termine si giudicano in due modi che, in un certo senso, si sovrappongono:

Il primo: l'andamento medio annuale del vostro portafoglio di azioni;

Il secondo: l'andamento medio annuale del vostro portafoglio modello di azioni rispetto all'Indice di riferimento. Per esempio: Wall Street vs. Indice S&P 500.

Far meglio dell'Indice è molto difficile, ma nello stesso tempo è decisivo. E i risultati possono essere strabilianti.

Ecco un esempio:

Tra il 1964 e il 2015 (una Maratoncina di oltre mezzo secolo), la holding di Warren Buffett ha avuto un redimento medio annuale del 20,8% (attraversando però anche anni di elevatissima inflazione).

Nello stesso periodo l'Indice S&P 500 ha messo a segno un rispettabilissimo 9.7%.
Un po' più del doppio dirà qualcuno dei Maratoneti appena partiti ...

Mmmmmh, non esattamente:

100$ investiti per 51 anni con l'Indice S&P 500 sarebbero diventati: 11.234$.
Gli stessi 100 $ investiti per 51 anni con WB sarebbero diventati, tenetevi stretti: 1.532.546 dollari.

Altro che doppio! -ò-

Nei 20 anni di Maratona di "In Borsa con Carlà" (IBCC), azioni Usa, il sottoscritto ha avuto (e ha) un pfolio con un andamento medio annuale dell'10,5%. Indice nello stesso periodo: 7,5%.

100.000$ investiti con il sottoscritto ed IBCC sarebbero diventati 736.623$.

Gli stessi denari investiti con l'Indice sarebbero diventati: 424.785$.

Ma se fate passare altri 30 anni di Maratona la distanza aumenta enormemente:

Noi (FC/IBCC): 14.726.986$; Loro (S&P 500) 3.718.974$.

Ecco cosa vuol dire fare meglio dell'Indice!


Un caro saluto a tutti,

Vs. Francesco Carlà
f.carla@finanzaworld.it


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